ファイナンシャルプランナーの選び方

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現在の家計収支の把握と改善

家計の収入、支出(給料など）・資産(預貯金・保険・金融資産など）・負債(住宅ローン・自動車ローンなど）を的確に把握し、現状の収支状況を見える化して、家計収支の改善をお手伝いします。

個別の資金計画のご相談

FPは家計・人生に関わるお金の専門家です。具体的には以下のような内容でご相談を受けることが多いです。

いずれの場合も現在の家計収支や、将来への想いをしっかりとヒアリングしながら進めていきます。

・マイホーム取得に関する資金相談

・投資や資産運用のアドバイス

・保険の見直し、最適な保険の紹介

・教育資金のご相談

・老後資金の準備

ライフプランニングシミュレーションの作成

上記の内容を時間をかけてしっかりヒアリングしたうえで、ライフプランニングのシミュレーションをおこないます。

ライフプランニングシート、ライフプランニングシミュレーションシートとも呼ばれます。

マイホーム購入、お子様の大学進学、独立、定年退職など様々なライフイベントと家計の貯蓄状況が一目でわかるシートを作成して改善点をわかりやすく提示します。

下のリンクが筆者が所属する日本FPが提供している『ライフプラン診断』です。

実際の場面ではさらに細かくヒアリングした内容を入れながらシミュレーションしていきます。

https://www.jafp.or.jp/know/lifeplan/simulation

FPを選ぶうえでのポイントは？

近年FPは常に取得したい資格の上位にあがり非常に人気のある資格です。そのため保有者も多いですが、反面専門的な知識や経験を持ち合わせていないFPが多いことも問題視されています。

そこで最後にFPを選ぶうえでの４つのポイントをご紹介したいと思います。

①資格：高度な専門知識を持つ、CFP®認定者や１級ファイナンシャルプランナーを選ぶ。

②実績：経験豊富で専門分野に強い人を探す。

③相談内容に適したFP：投資に強い、保険に強いなど、自分のニーズに合った専門家を選ぶ。

④独立性：金融機関や住宅会社などに所属しない、公正中立な独立系FPを選ぶことをお勧めします。

以上、簡単にFPができる事やFPの選び方についてご紹介しました。

名古屋市中川区・港区の宮木行政書士事務所では金融業界で経験豊富なFPが在籍しています。各種のご相談やライフプランシミュレーションのご相談も受け付けていますので、まずはお気軽にご相談ください。初回相談は無料となっています。